La contratación de créditos revolving en España ha sido influida por dos factores
clave: la crisis económica (2008-2014) y el auge de un modelo consumista. La crisis
llevó a muchas familias a buscar alternativas de crédito accesibles, como los revolving,
ante la pérdida de ingresos y el desempleo. Sin embargo, este tipo de crédito, con
facilidad de acceso, pero altos tipos de interés, generó un riesgo de endeudamiento.
Además, el cambio hacia una sociedad consumista, impulsada por la globalización y el
marketing agresivo, fomentó el uso de estos productos financieros. La falta de
educación financiera y la banalización del crédito contribuyeron al uso irracional de los
revolving, aumentando la vulnerabilidad de los consumidores. La creciente demanda de
crédito, impulsada por el consumismo, también ha generado un aumento de litigios
sobre condiciones abusivas, especialmente en el caso de las tarjetas revolving
The contracting of revolving credits in Spain has been influenced by two key
factors: the economic crisis (2008-2014) and the rise of a consumerist model. The crisis
led many families to look for accessible credit alternatives, such as revolving loans, in
the face of loss of income and unemployment. However, this type of credit, with ease of
access, but high interest rates, generated a risk of debt. Furthermore, the shift towards a
consumerist society, driven by globalization and aggressive marketing, encouraged the
use of these financial products. The lack of financial education and the trivialization of
credit contributed to the irrational use of revolving, increasing the vulnerability of
consumers. The growing demand for credit, driven by consumerism, has also generated
an increase in litigation over abusive conditions, especially in the case of revolving
cards
