Fondos de inversión españoles 5 estrellas MorningStar

Abstract

RESUMEN: Desde la comercialización del primer fondo de inversión, estos son un instrumento muy recurrido por los particulares para depositar sus ahorros y obtener rentabilidad a cambio de ello. Por lo tanto, si estás considerando cambiar tu condición de ahorrador a la de inversor, Morningstar puede ser una excelente herramienta para ayudarte a elegir entre la gran variedad de productos financieros que el mercado ofrece. Encontrarás información, análisis y seguimiento de estos productos para que puedas conocer mejor tu opción. En el trabajo que se presenta a continuación, comenzaremos estudiando la figura de las instituciones de inversión colectiva con el fin de ampliar nuestra base de conocimiento, desarrollando así el origen, las características y funcionamiento de las mismas. Una vez desarrollados dichos conocimientos, nos centramos en la comparativa de las gestoras con mayor número de fondos de inversión 5 estrellas MorningStar, es decir, aquellos fondos que son calificados con un rating de 5 estrellas por la agencia de calificación más reconocida en el mundo de la inversión. En él, se explica que son, su historia, sus principales características y su funcionamiento. También se desarrollan las características principales en las que MorningStar basa su rating para calificar dichos fondos. A raíz de ello, se realiza una comparativa más exhaustiva sobre las gestoras con mayores números de fondos 5 estrellas, analizando así su posicionamiento en el mercado y si estos fondos perduran en el tiempo. Para la realización de esta comparativa nos basaremos en datos obtenidos de la página oficial de MorningStar a fecha de abril en los años 2020, 2021 y 2022, efectuando con ello una comparativa. Tras esta comparativa, nuestro objeto es dar explicación a los cambios y fluctuaciones que sufren las gestoras en el número de fondos que obtienen 5 estrellas, dadas las situaciones por las que pasa el mercado financiero.

ABSTRACT: Since the marketing of the first mutual funds, they have been a popular instrument for individuals to deposit their savings and obtain returns in return. Therefore, if you are considering changing your status from saver to investor, Morningstar can be an excellent tool to help you choose from the wide variety of financial products that the market offers. You will find information, analysis and tracking of these products so you can learn more about your choice. In the work presented below, we will begin by studying the figure of collective investment schemes in order to expand our knowledge base, thus developing the origin, characteristics and operation of the same. Once this knowledge has been developed, we will focus on a comparison of the fund managers with the highest number of MorningStar 5-star investment funds, i.e., those funds that are rated with a 5-star rating by the most recognized rating agency in the investment world. In it, it explains what they are, where they come from, their main controllers and how they work. It also develops the main characteristics on which MorningStar bases its rating to qualify these funds. As a result, a more exhaustive comparison is made of the fund managers with the highest number of 5-star funds, analyzing their market positioning and whether these funds last over time. This comparison will be based on data obtained from Morningstar’s official website as of April 2020, 2021 and 2022, using our own comparative data via Excel. Following this comparison, our aim is to explain the changes and fluctuations in the number of funds that obtain 5 stars, given the situations that the financial market is going through.