@misc{10902/38226,
year = {2025},
month = {7},
url = {https://hdl.handle.net/10902/38226},
abstract = {La inversión financiera se basa en tres conceptos fundamentales: rentabilidad, riesgo y liquidez. Esto permite analizar y comparar los productos financieros según los objetivos de cada inversor. Estamos ante un caso en el que se cuenta con 1 millón de euros que se debe invertir de forma diversificada para obtener el mayor rendimiento posible. Para ello la inversión se divide en tres bloques: acciones, fondos indexados y activos conservadores.
El 60 % del capital se ha destinado a acciones. El modelo de Markowitz permite optimizar la relación entre el riesgo y la rentabilidad de los activos y formar una cartera de acciones óptima para el inversor, utilizando para ello, datos históricos y cálculos realizados en Excel. El 25 % del capital se ha asignado a fondos indexados con el objetivo de replicar el comportamiento de índices bursátiles mediante productos de gestión pasiva. Por último, el 15 % restante, se ha destinado a activos con bajo riesgo como bonos del Estado y una cuenta de ahorro remunerada, con el objetivo de mantener una cierta liquidez y estabilidad, sin asumir riesgos. Tras haber analizado todos estos aspectos, se ha concluido que el inversor podría obtener cierto beneficio con su inversión de 1 millón de euros.
Este resultado pone de manifiesto cómo una estrategia de inversión bien estructurada, basada en una adecuada selección y distribución de los activos, acompañada de un control riguroso del riesgo asumido, permite no solo preservar el capital invertido, sino también obtener rendimientos adicionales que, sin dicha planificación, podrían no haberse alcanzado. La combinación de diversificación, análisis cuantitativo y criterios racionales en la toma de decisiones financieras se traduce, por tanto, en una mejora significativa del comportamiento global de la cartera},
abstract = {Financial investment is based on three fundamental concepts: return, risk and liquidity. These principles allow for the analysis and comparison of financial products according to each investor’s objectives.
This project addresses a case in which a capital of one million euros must be invested in a diversified manner in order to achieve the highest possible return. The investment is divided into three blocks: stocks, index funds and conservative assets.
60 % of the capital has been allocated to stocks. The Markowitz model is used to optimise the risk-return ratio of the selected assets and to build an optimal portfolio for the investor, using historical data and calculations performed in Excel. 25 % of the capital is assigned to index funds, aiming to replicate the performance of major stock market indices through passive investment products. The remaining 15 % is allocated to low-risk assets such as government bonds and a high-interest savings account, with the objective of maintaining a certain degree of liquidity and stability without taking on significant risk After analysing all these elements, it has been concluded that the investor could obtain a certain with the proposed one-million-euro investment.
This outcome highlights how a well-structured investment strategy, based on an appropriate selection and allocation of assets and accompanied by strict risk control, not only preserves the invested capital but also generates additional returns that would likely not be achieved without such planning. The combination of diversification, quantitative analysis and rational decision-making translates into a significant improvement in the overall performance of the investment portfolio},
title = {¿Qué hago con un millón de euros?},
author = {Manrique Teixeira, Caterina},
}